Oito dos dez escritórios de assessoria que avaliamos têm sede ou escritório em São Paulo: seis ligados à XP e dois à rede do BTG Pactual, a Lifetime e a Renova. Para quem mora na cidade, a escolha não é de acesso, e sim de modelo: a diferença entre eles está em quanto publicam sobre a própria remuneração e em quem, exatamente, vai atender. As que têm sede em outras cidades e atendem São Paulo à distância aparecem numa lista separada, no fim da página.
O assessor de investimento atua em nome de uma corretora ou de um banco — quase sempre XP ou BTG Pactual — e é remunerado por eles a cada produto que o cliente compra. É como a Resolução CVM 178 desenha a atividade, e a Resolução 179 exige que essa remuneração seja informada ao cliente. Este ranking mede quanto cada escritório conta ao cliente sobre a comissão, além de custos, equipe e escopo.
Resumo do ranking
Melhores assessorias de investimento em São Paulo em 2026
São Paulo, Goiânia, Belo Horizonte, Curitiba, Campinas, São José do Rio Preto, Rio de Janeiro, Porto Alegre, Santa Maria, Novo Hamburgo atende remotamente
Joinville, Blumenau, Chapecó, Criciúma, Curitiba, Florianópolis, Itajaí, Jaraguá do Sul, Presidente Prudente, Santos, São Bento do Sul, São Paulo atende remotamente
São Paulo, Ribeirão Preto, Bauru, Campinas, Franca, Marília, São José do Rio Preto, São José dos Campos, Belo Horizonte, Uberlândia, Rio de Janeiro, Goiânia, Brasília, Curitiba, Itajaí atende remotamente
São Paulo, Belém, Campinas, Campo Grande, Cuiabá, Curitiba, Maceió, Porto Alegre, Rio de Janeiro, Brasília
Atendem São Paulo remotamente
Estas empresas não têm escritório na cidade, mas atendem por videoconferência. Ficam em
lista separada de propósito: é um serviço diferente do presencial, e misturar os dois na
mesma ordem enganaria quem procura reunião cara a cara.
Pergunte, antes de abrir a conta, quanto o escritório recebe por cada produto que recomendar — a resposta é um direito seu, garantido pela Resolução CVM 179. Desconfie de "atendimento gratuito": o custo existe e está dentro do produto. Veja se o escritório oferece a opção de pagar uma taxa sobre o patrimônio no lugar da comissão. E peça o nome e a certificação de quem vai atender você.
Consultoria, assessoria ou family office
Comparação entre consultoria, assessoria e family office
Critério
Consultorias de investimento
Assessorias de investimento
Family offices
Quem paga
O cliente, por honorário fixo ou percentual do patrimônio.
A corretora, com parte da receita dos produtos distribuídos.
A família, por honorário, retainer ou estrutura dedicada.
Risco de conflito de interesse
Baixo: a remuneração não depende do produto recomendado.
Alto: a remuneração varia conforme o produto que o cliente compra.
Baixo no modelo independente; varia no multi-family ligado a banco.
Regulação
CVM, Resolução 19 — consultoria de valores mobiliários.
CVM, Resolução 178 — assessor de investimento.
Depende da atividade: consultoria, gestão de recursos ou nenhuma das duas.
Metodologia resumida
Critérios e pesos da metodologia do Avaliarei
Critério
Peso
O que mede
Independência e conflitos de interesse
27%
Quem paga a empresa e se o modelo de remuneração cria incentivo para vender um produto em vez de recomendar o melhor.
Regulação e histórico
22%
Se a empresa e seus profissionais têm registro válido na CVM e o que consta no histórico regulatório.
Transparência de custos
17%
Se é possível saber quanto se paga, e por quê, antes de assinar o contrato.
Equipe e certificações
17%
Quem de fato atende o cliente e que qualificação essa pessoa tem.
Serviços
17%
A amplitude e a profundidade do que a empresa entrega, e se corresponde ao que o cliente precisa.
Porque a nota é da empresa, não da cidade: a metodologia não muda de um lugar para outro. O ranking de São Paulo só filtra quem tem escritório na cidade. Ável e Pequod, que não têm, ficam de fora da lista principal.
Assessoria cobra pelo atendimento?
Diretamente, quase nunca: o escritório é pago pela corretora ou pelo banco a cada produto que o cliente compra. O custo existe e está embutido no produto. Só a Monte Bravo, entre as avaliadas, oferece a opção de pagar uma taxa sobre o patrimônio em vez de comissão.
Como confiro se o escritório é registrado na CVM?
Pelo CNPJ, no cadastro de assessores de investimento que a CVM publica em dados abertos. Cada ficha traz o CNPJ, a razão social e a data do registro para você conferir.
O conteúdo do Avaliarei é informativo e não constitui recomendação de investimento. Avaliamos empresas, não produtos, e nenhuma nota leva em conta rentabilidade
passada. Leia o aviso legal completo.
