Como o Avaliarei avalia uma empresa

Seis critérios, pesos publicados e uma justificativa por nota. Se você discordar de uma avaliação, esta página é onde discutir — porque é aqui que está o que usamos para chegar nela.

Os critérios e os pesos

Critérios e pesos da metodologia do Avaliarei
Critério	Peso	O que mede
Independência e conflitos de interesse	27%	Quem paga a empresa e se o modelo de remuneração cria incentivo para vender um produto em vez de recomendar o melhor.
Regulação e histórico	22%	Se a empresa e seus profissionais têm registro válido na CVM e o que consta no histórico regulatório.
Transparência de custos	17%	Se é possível saber quanto se paga, e por quê, antes de assinar o contrato.
Equipe e certificações	17%	Quem de fato atende o cliente e que qualificação essa pessoa tem.
Serviços	17%	A amplitude e a profundidade do que a empresa entrega, e se corresponde ao que o cliente precisa.
Total	100%

Ver a metodologia completa, com a escala e as fontes

O que olhamos em cada critério

Independência e conflitos de interesse 27%

Quem paga a empresa e se o modelo de remuneração cria incentivo para vender um produto em vez de recomendar o melhor.

Modelo de remuneração: taxa fixa, percentual sobre patrimônio, comissão de produto ou rebate
Se recebe rebate de distribuidores e se isso é declarado ao cliente
Se o mesmo grupo econômico distribui os produtos que a empresa recomenda
Clareza da divulgação de conflitos no contrato e no site

Em assessorias, que por regra são pagas pelo distribuidor, o critério mede a transparência sobre a comissão:

Se publica no site a política de remuneração — a da Resolução CVM 179 é obrigação da corretora; o que medimos é se o escritório a torna pública — e se ela traz percentuais
Se oferece ao cliente a opção de pagar por taxa (fee-based) em vez de comissão
Se devolve ao cliente o rebate dos produtos
Se declara metas comerciais por produto, ou a ausência delas

Regulação e histórico 22%

Se a empresa e seus profissionais têm registro válido na CVM e o que consta no histórico regulatório.

Registro ativo na CVM na categoria correta para a atividade exercida
Situação do registro: ativo, suspenso ou cancelado
Processos administrativos sancionadores e seus desfechos
Tempo de atuação sob o registro atual
Com registro ativo na categoria certa e sem processo sancionador, a nota sai do tempo de registro: 9,5 a partir de cinco anos, 9,0 de três a cinco, 8,5 de um a três e 8,0 abaixo de um ano

Transparência de custos 17%

Se é possível saber quanto se paga, e por quê, antes de assinar o contrato.

Preço ou faixa de preço publicada no site
Se todas as camadas de custo aparecem: honorário, taxa de administração dos fundos, corretagem, custódia
Ticket mínimo declarado
Se há cobrança de performance e como é calculada

Equipe e certificações 17%

Quem de fato atende o cliente e que qualificação essa pessoa tem.

Certificações dos profissionais: CFP, CGA, CNPI, CEA
Relação entre número de clientes e número de profissionais
Se o consultor que atende é identificado antes da contratação
Rotatividade e tempo médio de casa da equipe sênior

Serviços 17%

A amplitude e a profundidade do que a empresa entrega, e se corresponde ao que o cliente precisa.

Escopo: alocação, planejamento financeiro, sucessão, tributário, offshore
Frequência e formato dos relatórios e das reuniões
Consolidação de patrimônio em múltiplas instituições
Atendimento remoto e presencial, e em que cidades

A nota geral é a média dos critérios ponderada por esses pesos, que somam 100%. Critério sem dado suficiente fica de fora da conta em vez de virar zero — zero é uma afirmação, e não temos como fazê-la sem fonte.

A escala das notas

Escala de notas do Avaliarei
Faixa	Leitura	O que significa
9,0 a 10,0	Excelente	Sem ressalvas relevantes no critério.
7,5 a 8,9	Muito bom	Forte, com ressalvas pontuais.
6,0 a 7,4	Bom	Atende, com pontos claros a melhorar.
4,0 a 5,9	Regular	Lacunas que o cliente precisa pesar.
0,0 a 3,9	Insuficiente	Problemas graves ou falta de transparência.

Fontes

Dado regulatório vem da consulta pública da CVM, não do site da empresa. Preço e escopo vêm do material público da própria empresa, com a data em que consultamos.

Quando um dado não existe em fonte confiável, o campo fica vazio e a página mostra um travessão. Travessão significa "não confirmado", que é diferente de zero — e a diferença importa: uma empresa que não publica preço não é uma empresa de graça.

Com que frequência atualizamos

Rankings: Trimestral, e sempre que um dado regulatório muda.
Fichas de empresa: Semestral, com reverificação do registro na CVM a cada revisão.
Guias: Anual, ou quando a regra que o guia explica muda.

A data de atualização aparece em toda página, e a data de verificação do registro aparece em toda ficha. Última atualização de conteúdo: 7 de outubro de 2026.

Como funcionam as posições pagas

Uma empresa pode comprar posição de destaque no topo de um ranking: até 3 no ranking nacional e até 2 no de cidade. Toda posição paga aparece com o rótulo "Parceria paga" e um ícone que explica o que isso significa, e o link para o site da empresa leva rel="sponsored".

O pagamento não altera a nota. A empresa que paga é avaliada pelos mesmos seis critérios, com a mesma conta, e continua tendo os mesmos contras publicados. Se a nota dela for baixa, ela aparece em destaque com a nota baixa.

Empresa com registro suspenso ou cancelado na CVM não entra no ranking, pague ou não pague: recomendar quem não pode exercer a atividade seria mandar o leitor a uma porta fechada.

A parceria tem data de início e de fim, e o site é reconstruído todo dia. Quando a janela fecha, a posição paga some sozinha e a empresa volta para a lista orgânica, na posição que a nota dela sempre deu. Como ganhamos dinheiro explica o modelo inteiro.

Como pedir uma correção

Qualquer pessoa pode apontar um erro, e empresas avaliadas têm um caminho direto na própria ficha. Pedimos a fonte oficial do dado correto; conferimos na fonte, não no pedido. Se o dado estiver errado, corrigimos e a ficha passa a registrar a nova data de verificação.

Não retiramos uma avaliação negativa a pedido da empresa avaliada, e não negociamos nota. O que se corrige é fato; opinião fundamentada em fato publicado fica.

Solicitar uma correção.

Perguntas frequentes

Uma empresa pode pagar para ter nota maior?

Não. A nota sai destes seis critérios e é calculada igual para todas. O que uma parceria paga compra é posição de destaque, sempre marcada como "Parceria paga" e sempre com link rel="sponsored".

Por que independência pesa mais que os outros critérios?

Porque é o critério que mais muda o resultado para o cliente. Uma empresa qualificada, bem avaliada e barata ainda vai recomendar o produto que a remunera melhor se o modelo dela for esse. O conflito de interesse não é um detalhe do serviço: é o que define de quem a empresa é.

O que acontece quando um dado está errado?

Corrigimos, com verificação em fonte oficial antes de publicar, e a ficha registra a nova data de verificação. Correção não é favor a quem reclama: é obrigação de quem publica.

Rentabilidade passada entra na nota?

Não. Rentabilidade passada não prevê rentabilidade futura e é facilmente escolhida a dedo pelo período. Avaliamos a empresa, não o retorno de uma carteira que não é a sua.