CFP

CFP é a sigla de Certified Financial Planner, certificação de planejamento financeiro pessoal administrada no Brasil pela Planejar, sob os padrões do Financial Planning Standards Board (FPSB). O escopo vai além de investimentos: a certificação atesta conhecimento em todas as áreas de um planejamento financeiro completo da pessoa ou da família.

Pelo roteiro publicado pela Planejar, o caminho tem cinco etapas: comprovar ensino superior completo, ser aprovado no exame, fazer o curso sobre o plano financeiro, comprovar três anos de experiência no atendimento direto a clientes pessoa física e aderir ao código de conduta da associação. Depois disso, o profissional precisa manter a certificação renovada.

Para o investidor, há duas leituras. A primeira é regulatória: o Anexo A da Resolução CVM 19 lista o CFP entre os exames reconhecidos para a autorização de consultor de valores mobiliários pessoa física. A segunda é uma fronteira que a mesma resolução traça: planejadores financeiros que trabalham só com sucessão, previdência e finanças em geral, sem recomendar valores mobiliários, ficam fora dela. Ou seja, ter o CFP não é o mesmo que ter registro na CVM. Quem recomenda investimentos precisa da autorização; o certificado é um dos caminhos para pedi-la.

O guia planejador financeiro e consultor CVM explica onde termina um papel e começa o outro, e o de certificações ANCORD, CPA, CEA e CFP compara o CFP com as demais.