ANCORD

A ANCORD tem dois papéis que convém separar. O primeiro é o de associação: ela reúne e representa corretoras, distribuidoras, bancos, gestoras e os próprios assessores de investimento perante reguladores e autorreguladores. O segundo é o de entidade credenciadora, função que a CVM lhe outorgou em 2012, segundo o histórico publicado pela própria associação, e que hoje segue as regras da Resolução CVM 178.

Na prática, é pela ANCORD que o assessor faz o exame de certificação e obtém o credenciamento. O registro na CVM vem em seguida, concedido automaticamente a quem foi credenciado. A norma também exige da credenciadora um programa de educação continuada — o PEC, cuja renovação o assessor precisa cumprir — e um cadastro atualizado de todos os credenciados.

Para o investidor, o ponto útil é a consulta. A Resolução 178 obriga a credenciadora a publicar a lista de assessores pessoa física e pessoa jurídica credenciados, com dados que permitam associar cada um aos intermediários para os quais trabalha e indicar se atua com exclusividade. Antes de abrir conta por indicação de um assessor, vale conferir esse vínculo.

Credenciamento é condição para exercer a atividade, não atestado de qualidade nem de independência: o assessor continua sendo preposto de um intermediário. O guia sobre certificações ANCORD, CPA, CEA e CFP compara o que cada selo comprova, e o guia de verificação de registro mostra como checar o cadastro na CVM.