Zanella Wealth

Cobra do cliente, por percentual sobre o patrimônio, e declara que a cobrança acontece depois do crédito do cashback dos produtos — ou seja, o rebate volta para o cliente. O percentual sobre patrimônio impede a nota máxima, porque mantém o incentivo contra decisões que reduzem a carteira.

Registro ativo na CVM como consultora de valores mobiliários desde 26 de fevereiro de 2023, em nome de ZANELLA CONSULTORIA FINANCEIRA LTDA (CNPJ 49.592.362/0001-08): três anos e sete meses sob o registro atual, o que vale 9,0 na régua da metodologia. Nenhum processo sancionador aberto pela CVM desde 2013 lista a empresa como acusada, segundo os dados abertos da CVM consultados em 07/10/2026.

Declara o modelo e a devolução do cashback, mas não publica alíquota, faixas nem ticket mínimo — diz só que o percentual varia com o patrimônio. O custo anual fica indisponível antes da reunião.

O site nomeia o fundador, Renan Zanella (CFA, CFP e CNPI segundo o Formulário de Referência), e o sócio e head jurídico Pedro Furtado, e cita três CFAs na equipe. É transparência acima da média.

O escopo mais amplo entre as avaliadas: carteira no Brasil e no exterior, offshore, tributário e sucessório, seguros e, para a empresa da família, tesouraria, crédito e M&A.