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Union Investimentos

Consultoria de investimento Curitiba

Nota geral

Site oficial (abre em nova aba)

Resumo

Consultoria de Curitiba fundada em novembro de 2023 e formada por sete sócios. Cobra taxa fixa combinada com o cliente e declara que todas as comissões voltam como cashback. Os sete sócios aparecem nomeados no site, com CFP, CEA e CGA. O site não informa cidade, faixa de patrimônio nem o valor da taxa — a sede e o porte vêm de reportagem da InfoMoney.

Melhor para: Quem quer taxa fixa, devolução integral de comissões e conhecer pelo nome os sócios que atendem.

Dados-chave

Dados-chave de Union Investimentos
Tipo Consultoria de investimento
Remuneração Honorário fixo
Recebe rebate de distribuidor Não
Ticket mínimo —
Patrimônio declarado Mais de R$ 1 bilhão sob aconselhamento e 162 famílias (InfoMoney, agosto de 2026)
Cidades com escritório Curitiba
Atendimento remoto Não
Público atendido Pessoas físicas, famílias e empresas; faixa de patrimônio não declarada

Serviços

  • Planejamento financeiro
  • Riscos e proteção patrimonial
  • Planejamento sucessório
  • Fluxo de caixa e crédito para empresas
  • Seguros e câmbio

Equipe e certificações

  • CFP
  • CEA
  • CGA

Notas por critério

Cada nota vem com a justificativa que a sustenta. Os pesos são os da metodologia pública e valem igual para todas as empresas.

  • Independência e conflitos de interesse 27% 9,0

    Taxa fixa e devolução de todas as comissões como cashback removem os dois conflitos centrais do setor. O que segura a nota é o Formulário de Referência admitir taxa de performance, que cria incentivo a assumir mais risco e não aparece no site.

  • Regulação e histórico 22% 8,5

    Registro ativo na CVM como consultora de valores mobiliários desde 24 de novembro de 2023, em nome de UNION CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS LTDA. (CNPJ 52.840.115/0001-98): dois anos e dez meses sob o registro atual, o que vale 8,5 na régua da metodologia. Nenhum processo sancionador aberto pela CVM desde 2013 lista a empresa como acusada, segundo os dados abertos da CVM consultados em 07/10/2026.

  • Transparência de custos 17% 6,0

    Declara o modelo e a devolução das comissões, mas não publica o valor da taxa, ticket mínimo nem a regra da eventual taxa de performance.

  • Equipe e certificações 17% 9,0

    O site nomeia os sete sócios com certificação: Daniel Pinheiro, Gustavo Gubert, Marcos Funke e Waldomiro Borges (CFP), Guilherme Minikovski (CFP e CGA), Jarvis Barreto e Karin Krenkel (CEA).

  • Serviços 17% 8,5

    Cobre planejamento financeiro, proteção patrimonial, sucessão e, para a empresa, caixa, crédito, seguros e câmbio. Não menciona planejamento tributário nem investimentos no exterior no material público.

Prós e contras

Prós

  • Taxa fixa combinada com o cliente, sem atrelar a cobrança ao tamanho da carteira.
  • Declara que todas as comissões geradas voltam ao cliente como cashback.
  • Os sete sócios aparecem nomeados no site, com CFP, CEA e CGA.

Contras

  • O site não informa cidade, endereço, faixa de patrimônio atendida nem o valor da taxa.
  • O Formulário de Referência admite taxa de performance, o que o site não menciona.
  • Casa jovem, fundada em novembro de 2023.

Histórico regulatório

Nenhuma ocorrência encontrada nas fontes consultadas até 7 de outubro de 2026, incluindo os processos sancionadores abertos pela CVM desde 2013. Ausência de registro nas fontes públicas não é o mesmo que ausência de ocorrência: é o que essas fontes mostram na data da consulta.

Onde aparece

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Fontes e referências

  1. Union Investimentos — site oficial consultada em 06/10/2026
  2. Union Investimentos — equipe consultada em 06/10/2026
  3. Union Investimentos — Formulário de Referência 2026 (Resolução CVM 19) consultada em 06/10/2026
  4. InfoMoney — O velho 'boca a boca' ainda funciona (07/08/2026) consultada em 06/10/2026
  5. CVM — Dados abertos, cadastro de consultores de valores mobiliários consultada em 07/10/2026
  6. CVM — Dados abertos, processos administrativos sancionadores consultada em 07/10/2026

Quem assina esta página

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